Você
Define seus objetivos, responde ao questionário de perfil e decide e autoriza cada operação.
Como trabalhamos
Você decide; a HIC orienta e acompanha. Tudo segue uma metodologia própria, a mesma para todos os clientes.
O papel de cada um
HIC
Orienta, apresenta alternativas adequadas ao seu perfil e acompanha seus investimentos.
Uma metodologia em cinco pilares
Começamos pela base e só avançamos quando ela está endereçada. A ênfase muda de cliente para cliente; a ordem, não.
Educação Financeira
Antes de qualquer investimento, entendemos quem você é, o que você quer e como você reage aos altos e baixos do mercado. Assim, cada escolha faz sentido para você, e você entende o porquê de cada uma.
Gestão de Riscos
Proteger é tão importante quanto crescer. Olhamos o que pode afetar sua família e seu patrimônio, como dependência da renda, seguros e sucessão, e envolvemos profissionais parceiros quando o tema pede.
Reservas
Liquidez para enfrentar imprevistos sem desmontar seus investimentos e para aproveitar oportunidades. As reservas partem do seu custo de vida, não de um percentual genérico.
Diversificação
Nenhum investimento vai bem em todos os momentos. Por isso a carteira combina classes de ativos, prazos, moedas e mercados que se comportam de formas diferentes.
Longo Prazo
Como seu patrimônio cresce, passa a gerar renda e, um dia, é transmitido. Os planos de longo prazo são revistos ao longo da vida, junto com você.
A jornada do cliente
Do primeiro contato ao acompanhamento, você sabe sempre em que etapa está e o que vem a seguir.
Conversa inicial
Antes de falar de investimentos, queremos ouvir você: seus objetivos, sua rotina financeira, sua família e como você lida com os altos e baixos do mercado.
Abertura de conta
Você abre sua conta e responde ao questionário de perfil. Revisamos o resultado juntos, para que ele reflita de verdade quem você é.
Organização e investimentos
Mostramos como organizar suas finanças e reservas e qual carteira faz sentido para o seu perfil, explicando o papel de cada investimento.
Proteção e futuro
Olhamos para a proteção da sua família e do seu patrimônio e para os seus planos de longo prazo.
Sua decisão
Você decide com calma. Nenhuma operação é feita sem a sua autorização.
Acompanhamento
Relatório todo mês, revisões periódicas do plano e um balanço completo uma vez por ano. Quando sua vida muda, o plano muda junto.
Converse com um assessor
Conte seus objetivos e entenda como a HIC pode acompanhar seus investimentos.